中行遷西支行成功阻止客戶異常匯款 避免非法集資詐騙

　　近年來，中國銀行遷西支行高度重視反洗錢、反詐騙等金融知識宣傳教育，員工反非法集資、電信詐騙等意識不斷提高。近日，該行成功制止了一起非法集資詐騙案，為客戶挽回經濟損失三萬元。

　　12月初，一客戶來到支行辦理現金匯款業(yè)務，業(yè)務人員在受理過程中發(fā)現，收款人為某影業(yè)有限公司，收款人開戶行為中國銀行上海某支行，附言為“大紅包”，柜員按照“了解你的業(yè)務”展業(yè)要求，詢問用途“大紅包”是什么含義？該客戶解釋說“大紅包”是一部電影名字，給他們匯款是投資電影，將來分紅。柜員聞聽分紅字眼，結合我行日常進行的非法集資詐騙宣傳教育，感覺此筆匯款異常，立即匯報支行派駐業(yè)務經理。

　　派駐業(yè)務經理與客戶進一步了解得知，該客戶是經營熟食的個體小商戶，經微信群推薦，稱投資該電影可以高額獲利，能達到本金5-6倍的回報。業(yè)務經理告知，現在非法集資詐騙手段不斷翻新，要提高警惕，這么高的收益確實誘惑，但正規(guī)投資肯定需要簽署相關投資合同，明確投資期限、權利與責任、收益與風險等，該筆投資只提到高收益，且沒有正規(guī)合同，基本可以斷定為非法集資或詐騙；進一步通過互聯網進行相關查詢發(fā)現，確實有電影投資詐騙等方式。業(yè)務經理提醒客戶，小本經營很辛苦，一定要珍惜血汗錢，銀行投資產品有很多，且非常安全，對高息投資一定要提高警惕，說不定就是陷阱，血本無歸。經過耐心教育，客戶中止了該筆業(yè)務，并非常感謝該行工作人員熱情負責的工作態(tài)度，使自己避免了資金損失。

　　因收款人為中行系統(tǒng)客戶，該行又通過反洗錢系統(tǒng)進行查詢，結果顯示，該影業(yè)公司于今年六月份開戶，十月份已被開戶行涉嫌非法吸收公眾存款調高了風險等級。

　　該行在積極做好外部群眾宣傳的同時，員工內控案訪教育也有聲有色，每日晨會學習我行“平安中行”公眾號推送的各類案例，并多次組織反洗錢、反詐騙等專題教育，內控案防工作取得了明顯的成效。